ニンジャが教えるExcel術　「外資系金融のExcel作成術」を読みました!

どれだけ怪しいんだろう?…とドキドキしながら本書を読みはじめましたが、書かれていることは極めてシンプルで、実用的なことばかりでした。

外資系金融機関やコンサルティング・ファームに在籍する人でなくとも役立つ内容を多く含む1冊なので、年末年始やお盆休暇などに、「いつもとちがう(!?)Excelお作法本」として読んでみると面白いですよ。

今回は、2024年4月に出版された「外資系金融のExcel作成術: 表の見せ方&財務モデルの組み方」（慎泰俊 著／東洋経済新報社 刊）という書籍をご紹介します。

ニンジャ流のExcel表作成術とは?

世界最大手金融機関の1社であるモルガン・スタンレー社で、著者はニューヨーク本社スタッフから「Excelニンジャ」と呼ばれていたそうです。そして、

退職後も同社でExcelテンプレートとして使われ続ける資料を残した著者が、本書第1部第1章で語るのは、「見やすいExcelの表を作る」ということ。

「え? それだけ?」と、肩すかしをくらったような気分になるかもしれませんが、その重要性は、本書を読みすすめるとよくわかります。

具体的にどうすれば見やすくなるのか?というお作法は、直接本書にあたっていただくこととして、求められるテクニックは”忍法”や”魔法”ではありません。

「適切なフォントを選ぶ」「セル結合をしない」「フォント・サイズを統一する」など、各要件自体は、どこの職場でも言われるような、とても基本的な操作方法のつみかさねなのです。

そう考えると、いかに日頃の資料作成が、「基本に忠実でない」作業となっているか、反省させられますね。

外資系金融機関の財務モデル、原点は家計簿にあったのか!

第2部のテーマは、「財務モデルの組み方」。急に専門的な話題になるかも?と、ビビるかもしれませんが、あわてないでください。

金融機関やコンサルティング・ファーム、企業財務に関わる人以外のせるワザ読者は、まず本書第2部第3章「初心者のためのモデル作成入門」に目を通してみることをオススメします。

「あ、企業財務モデル作りの源流は、家計簿づくりのことだったんだ!」ということに、改めて気づかされます。それに、実際に手を動かしてご自身の家計モデルを作ってみることで、財務モデル作りの訓練と我が家の家計改善と、両方いっぺんにできてしまいますからね。

もちろん、実際に企業分析に活用するための財務モデルでは、作り方は家計モデルほど易しくないですが、上記の複雑な財務モデル図も、要素をひとつずつバラしていけば、各パートは家計モデルと同様の、「フロー」と「ストック」の足し引きを重ねたものなのです。

その意味で、一見華やかそうな業界の、スーパーエリートと目される人々が行うExcel操作も、けっして忍法・魔法ではなく、地味な基本テクニックの積み重ねであることがわかります。

まとめ；外資系投資銀行もプライベート・エクイティ・ファンドも、基本の積み上げで成果をあげているらしい…ご自身の業務スタイル見直しに、本書を一読してみてはいかがですか?

自分が属する環境と異なる世界には、きっと何かすごい魔法がかくされているんじゃないか? と、つい期待してしまいますよね。本書タイトルの「外資系金融の…」という冠は、まさに読者のそういう心理をくすぐるネーミングです。

しかし、外資系金融で大きな実績をあげてきた著者が説くことは、Excelの基本機能を、何度も手を動かして徹底的に使いこなせるよう訓練すること。忍法でも魔法でもなく、多くの成功者に欠かせない要件を、地道にこなしてきた努力にあるのです。特別なテクニックを必要としない、ということは、逆に私たちにも勇気を与えてくれませんか?